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從金本位到法定貨幣︰銀行家世界觀的大轉變

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19世紀末以來,國際銀行家對金錢的認識再一次實現重大飛躍。

原有的英格蘭銀行模式,即以國債作為抵押來發行貨幣,通過兩者的死鎖,實現政府舉債,銀行發行貨幣,確保債務規模越來越大,從而保證了銀行家不斷增長的巨額收益。在金本位體系之下,銀行家堅決反對通貨膨脹,因為任何貨幣貶值都直接傷害了銀行家的利息實際收入。這種思路還是比較原始的放貸吃利息的辦法,主要的缺點就是財富積累得太慢,即使是用上部分儲備金制度(FractionalReserve),仍然不足以滿足銀行家們日漸膨脹的胃口。特別是黃金和白銀增加緩慢,這就等于給銀行放貸總量設了一個上限。

19、20世紀之交的歐洲,銀行家們已經摸索出一套更為高效也更為復雜的法定貨幣體制。法定貨幣(FiatCurrency)徹底擺脫了黃金和白銀對貸款總量的剛性制約,對貨幣的控制更加有彈性,也更加隱秘。當銀行家逐漸明白通過無限制地增加貨幣供應來獲得的收益,遠比通貨膨脹帶來的貸款利息損失要大得多時,他們隨即成為法定貨幣最熱烈的擁護者。通過急劇增發貨幣,銀行家們等于掠奪了整個國家儲蓄者的巨額財富,而比起原來銀行強制拍賣別人財產的方式,通貨膨脹要“文明”得多,所遇到人民的抵抗也要小得多,甚至難以被人察覺。

在銀行家的資助之下,通貨膨脹的經濟學探討逐漸被引導到純數學游戲的軌道上,由于增發紙幣所導致的通脹(CurrencyInflation)的概念,在現代已經完全被價格上漲的通脹(PriceInflation)理論所淹沒。

這時,銀行家們賴以發財致富的手段中除了原有的部分儲備金制度、貨幣與國債死鎖之外,又增加了一個更為強大的工具:通貨膨脹。從此,銀行家實現了從黃金的衛道士到黃金的死敵這一戲劇性的轉變。

凱恩斯就通貨膨脹的評價可謂一針見血:“用這個辦法,政府可以秘密地和難以察覺地沒收人民的財富,一百萬人中也很難有一個人能夠發現這種偷竊行為。”

準確地說,在美國使用這個辦法的是私有的聯準會而不是政府。

資料來源:"貨幣戰爭"

 

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